Содержание
Необхідно знати основи щодо захисту та посилення багатства. Стюарт Вілліс, співавтор збереження активів Wealth & Tax, надає цінну інформацію про навігацію з економічних коливань, стратегії податкових стратегій та підготовку до непередбачених чвари життя. Wills має основні знання з планування нерухомості та широкого розуміння фінансів. Він та його команда орієнтуються на нужденних інвесторів на середньому ринку-людей та сім’ї, які заробили свій шлях до досить хорошого рахунку, коли вони заповідали їм.
У розмові тут він пояснює, як робити все таке, як збереження життя портфоліо під час злетів і падінь ринків. Це означає важливість вигоди від історично низьких ставок податку, перш ніж вони впадають або, можливо, навіть зникають у 2025 році: такі довгострокові ефекти багатства: ефективне планування може сприяти ефективності податків у часі. Це також перевищує досягнення балансу між ризиком та нагородами, зрідженням для вирішення будь -яких непередбачених фінансових потрясінь, а інвестиції відповідають толерантності до особистого ризику.
Що Стюард Вілліс думає про аварії та інфляцію на ринку?
Незалежно від того, обговорюючи виправлення ринку проти аварій, чи повільний повзучий вплив інфляції на багатство, він закликає людей підтримувати стабільні разом із інформуванням рішень, виходячи з того, що кількість говорить за допомогою всебічного планування. Чому його рекомендації практичні змусити людей почати думати про спосіб забезпечити свій фінансовий шлях? Навіть у важкі часи, як безліч державних податкових законів та зміна пенсійної політики. Це матеріал для читання для всіх, хто бажає роз’яснення та впевненості у своїх схемах управління багатством.
Запитання з стюардом Віллісом
Запитання: Збільшення інфляції та зміни процентних ставок спричиняють багато слабких інвесторів щодо довгострокових наслідків такої невизначеності на їх фінансове здоров’я. Що слід робити активно, щоб забезпечити багатство на тлі таких непередбачуваних економік?
Відповідь: Пошук правильного балансу ризику є основним принципом. Знайшовши рівень толерантності за кількістю ризику, регулярний надмірний прибуток або занадто мало ризику призведе до низького прибутку. Особа не повинна продавати інвестиції під час спаду ринку від страху та пропускати можливі можливості заробітку. Ринки акцій не слід повністю уникати; Роблячи це, можна було б пропустити можливі бенефіціари з майбутнього довгострокового зростання.
Запитання: Глобальний економічний клімат спостерігається збільшення мінливості на фондовому ринку. Коли інвестори починають придушити долю своїх портфелів за таких умов, які ваші думки щодо підходів, які можна рекомендувати для екранування багатства в такі непередбачувані періоди?
Відповідь: Перша порада, надана клієнтам, — це зрозуміти ризики їх портфоліо: зокрема, як вони здатні змінити толерантність до ризику зміною ринків. Коли ринок хороший, вони, як правило, агресивні у своєму інвестиційному впливу. Коли ринок відтягується назад, він прагне до консерватизму. Це дуже природна поведінка, але вона також уподібнюється прискоренням і раптом неодноразово вдарити гальм. Тому замість того, щоб грати на ринковій грі, що дуже важко, це повинно бути про те, як довго залишатися вкладеним на ринок.
Потрібно прочитати у фінансах: Як вірусний Патель, старший аналітик Логістики — це інтеграція ШІ та фінансів
Дослідження показують, що дійсно відсутність лише декількох найкращих днів роботи може значно вплинути на загальну віддачу. Це означає, що клієнти знайдуть інвестиційний рівень, який працює для них, щоб вони могли отримати користь від цих кількох важливих ринкових днів. Послідовність важлива. По мірі того, як виправлення фондового ринку частіше, як інвестори керують своїми ризиками та прибутками, забезпечуючи, що багатство триває довгострокове у своїх інвестиційних стратегіях?
Початковим процесом є встановлення толерантності до ризику. Більшість людей не розуміють того, скільки ризику вони можуть нести, поки вони не пройдуть детальну оцінку толерантності до ризику зі своїм радником. Портфелі оцінюються з різних точок зору за допомогою таких інструментів, як Morningstar, азот та Kwanti. Це допоможе підтвердити, чи справді портфоліо відповідає рівню комфорту клієнта. Дуже часто виявляється, що люди беруть на себе більший ризик, ніж вони знають.
В основному це відбувається в періоди биків, коли люди позитивні або кажуть, коли S&P щойно зібрався на 40% у так званому бикі. Бути агресивним здається правдоподібним у цьому випадку.